仮想通貨取引所Zaif(ザイフ)の信用取引で不正な強制ロスカットが多発【集団訴訟騒動】
Sharetube
3/8 Zaifに行政処分
金融庁は3月8日、顧客の資金管理やセキュリティ体制などが不十分な仮想通貨交換事業者7社に対して、一斉に行政処分すると発表した。「Zaif」を運営するテックビューロについては、「システム障害や、不正出金事案・不正取引事案など多くの問題が発生しているが、経営陣は、その根本原因分析が不十分であり、適切な再発防止策を講じておらず、顧客への情報開示についても不適切」と指摘。リスク管理体制の構築や、顧客対応の改善などを命じた。
2/6サーバーメンテナンスの後、ザイフのビットコイン価格が他の取引所にない異常値を2度記録！
データベースサーバーのメンテナンスの終了時刻を19時頃に変更いたします。
お客様にはご不便をおかけいたしますが、ご協力のほど、何卒よろしくお願いいたします。
出典:仮想通貨ビットコイン、Zaif(ザイフ)のメンテナンス後に異常値 30分で70万円から100万円を往復「異常動作ではございません」
Zaif以外の取引所のチャートを見る限り、この時間、一般市場価格にはこのような大きな変動は起きていない。
Twitterの書き込みなど多数の証言によると、この時間、ロスカットだけが立て続けに行われ、売り注文や特殊注文、決済注文が通らなかった模様。
そのため信用取引で売り注文を入れていた顧客に想定外の高値での強制ロスカットが発動！多くの顧客に損失が生じた。
Zaifでの同様の事件は過去にもたびたび起きていた。
メンテナンス後にZaifのシステムにバグが発生
① 売り注文が通らない売買において一方の注文が通らなければ、当然片方の注文側へ傾くことになります。
売り注文が一切通らない状態では値動きは確実に上へ上がってしまいますが、これをZaifはやらかしました。
② 特殊注文・決済注文が確定しないストップ注文や決済注文(ポジションの解除)が通らない状態のまま約20分間が過ぎました。
新規に注文を入れることは可能でも決済することが出来ないため、損切りすることも出来ない状態に陥ったわけです。
ロスカットのタイミングも全く違った形でされており、システム欠陥は明らかであったと推定できます。
売りのポジションにいた方々…は全員が指を咥えてお金が溶ける様を見ているしか無かったわけですが…余りにも理不尽ですね。そもそも取引数が多い13時～18時にメンテナンスを行った事、メンテナンスの時間が伸びていること、メンテナンスで改悪があったこと…全てにZaif側に責任がある事柄であり、投資家を責めることは出来ません。
出典:【メンテナンスエラー？】公聴会の影で起こったZaifの急騰騒ぎ【集団訴訟】 - bitcoinz’s blog
メンテナンスの事前告知については、実施日の3日前である2月3日に顧客へメールで通知されていた。そのメールの文中には実施時間についての記述が無かった。場中に長時間のメンテナンスがある事自体が問題であるが、一般常識的にはメンテナンスは深夜に行われるべきだろう。
Zaif、メンテナンス終わってログインできるようになったのはいいけど、指値取消の注文が通らんww
売りたい時に売れる、買いたい時に買える、必要な時に引き出せる、という流動性は大事やで。
流動性の低い資産はその価値も低く評価される。
ザイフの値段異常の考察
おそらく強制ロスカットの成り行きは最優先に処理されるようになってるんだと思う。しかもそれが発動したら他の注文を一切通さない+板が薄いので一連のロスカ処理が終わるまで断末魔スローモーションを見せられる仕組みw
Zaifの信用取引とはZaifの信用取引とは、日本円をはじめBTC、XEM、MONAを担保として預けることでレバレッジを利用し最大担保価格の7.77倍のお取引が可能となる仮想通貨取引です。
現物取引は、市場価格が安いときに買い、価格が上がれば売却し利益を得ます。
一方信用取引では「買い」からだけでなく、「売り」からも取引を始められますので、市場価格が高いときに保有していない仮想通貨を売り、安くなったときに買い戻すことで、利益を得る方法もあります。
証拠金とは通貨単位あたりの必要証拠金は通貨の取引状況により変動し、注文量とレバレッジに応じた金額が必要となります。
ロスカットとは損失の拡大を防ぐため、証拠金維持率が30%を下回った時点でロスカットの対象となり、保持しているポジションを強制決済します。
出典:ビットコイン・モナコイン信用取引説明- Zaif Exchange
https://zaif.jp/doc_margin_trading
ザイフによる公式発表
昨日のアップデート後、ロスカットが多発していたため価格が上がる現象が発生いたしました。
異常動作ではございませんので、ご理解のほどよろしくお願いいたします。
本件について個別問合せに対するザイフ側からの回答
『メンテナンス後に注文が集中し、ロスカットが連続して発生したことにより価格が上昇しましたが不正や異常によるものではございません。』
『本件につきましてはロスカット連鎖により取引所内の相場が急変したため、他社取引所との価格に差が生じたものであり、正常な動作となっております。』
『ロスカットが多発し、強制決済が続いた結果、価格が高騰しておりました。こちらは異常動作ではございませんので、ご理解のほどをお願い申し上げますまた、他社との価格の乖離に関してですが、Zaifで提供しておりますサービスは取引所となっており、取引所内での取引状況によって、価格が変動します。』
ザイフの公式Twitterアカウントは炎上した
返信先: @zaifdotjpさん
お世話になります。公式サイトのお問合せからも記載しましたが、メンテ再開後、売り注文が全く約定せず、ビットコインの価格が高騰。ストップ注文も制御せずに強制的にロスカットされました。補償をお願いします。pic.twitter.com/QdtpZ41OXg
返信先: @zaifdotjpさん
ストップ機能してないと感じたがこれ正常と言えるだろうか。
実際リミットぶつけなきゃ損切りできないんだが。
なにより注文通らない事も相まってこの連鎖が発生してるんだろ？
これは誰の落ち度かいっぺん考え直してみ？
お詫びの一言も添えられない、悪気無し。こりゃ後々痛い目見るね
いやーZaif本気で許さない。
ショート利確しようとしてて、ずっと取引するって押してたのに現在エラーでその操作はできません。ってなってて
気づいたら大暴騰はじまってそれでもエラー治らなくて、結局30パーでロスカットされました。
返信先: @zaifdotjpさん
異常値ではないから補償しない、ということを言っているんだよな？そうだとすればとんでもない取引所だよここは。自社のサーバーが頻繁に落ちたり注文が全く通らない事が原因で過去にこれだけの異常値が発生しているのに最後には顧客に損を押し付けているんだよ。pic.twitter.com/g6S05R1yWC
返信先: @zaifdotjpさん
技術的な根拠に基づいて、異常動作ではない事を説明お願いします。
また、なぜリミット機能が働かなかったのかも合わせて教えて下さい。
今回の件はサーバーメンテナンス前後の対応が不十分で、ザイフ側にも責任があると思いますがいかがでしょうか？
何卒誠意ある対応をお願いします。
返信先: @NEMusicianさん
スリッページとの事ですが、69万にストップ設定していて100万以上で決済される事はシステム設計的にあり得るのでしょうか？
ザイフさん今回起きた事象について、技術的な観点もいれて公式な発表をお願いします。
返信先: @zaifdotjpさん
78万のストップも全く機能せずに、100万でロスカットされて無駄金を使わされた。なんすか、ストップ効かないって。5万無駄に損しただけやけど、これが何十万なら絶対納得できんし許せないぞ。初めてやってみてコレとか二度と信用売りしないわ、騙された気分。金返せや、クソザイフが。
返信先: @TakaoAsayamaさん
そんな事より、自社の取引所をしっかり運用しましょうよ。
誰も注文を通せない状況でロスカットを連鎖させた上、｢問題はありません｣って。。
どう考えてもあなたの所のサーバーの問題なんですが。
Zaifのみの異常値にも関わらずサーキットブレーカーも導入されていないのは如何なものか。
返信先: @zaifdotjpさん
色々な意見ありますが、事態を予測した上でメンテナンス・再開をしなかった責任はあると思います。手数料取って商売してるのにZaifこそが無責任。問題起こったら自己責任ってのは自身に被害が無いから言えるだけ。取引所の対応も擁護する声も異常だと思います。
返信先: @zaifdotjpさん
注文が通り難いのは仕様と諦めていましたが、メンテ後のサーバーは重く、注文のキャンセルも変更もできず、挙げ句にログインすらできない、エラー画面が続くなぁと思っていたら、気付けば1000000万ロストカット。一体なんのメンテを？公式へも問い合わせを送りましたのでご回答を宜しくお願いします。
返信先: @zaifdotjpさん
ザイフ最近全然だめじゃね？
で、メンテ後のBTC100万まで暴騰と23時の110万近くまでザイフだけ謎の暴騰あったけどあれはなに？説明してくれません？
価格操作でもしてたの？不正？
システムエラー？なに？
説明ないなら金融庁へ報告入れるわ。
返信先: @zaifdotjpさん
6日、ザイフだけで起きた謎のBTC暴騰。
昼間の長時間不可解メンテナンス明けの一瞬で1BTC 100万近くまで上げてロスカットされた件。
本日午前までに誠意ある対応なき場合は訴訟します。
2月6日23時に起こったサーバー停止によるロスカ連鎖によって143万円の損失を被りました。
本来訴訟等は起こす気無かったのですが、この度のロスカについて問い合わせした結果、zaif側に完全無視されました。
このようなzaifのユーザーに対する無責任で軽視した対応に我慢ならなくなったため、損害賠償を求める訴訟を起こしていきたいと思います。
同じような被害にあった方々と協力しての集団訴訟も考えております。
進展に付きましては随時御報告させていただきます。
相当、被害者が出たみたいだね。Zaifに訴訟を起こすって言っている人が多数w
Zaifもコインチェック並にクソだな。
Zaifメンテ後に謎の強制決済、見に覚えのない注文からのロスカット、更にはロスカットが発動せずなど大荒れ。こういったシステムエラーでの訴訟はどんどんやった方がいい。少なくてもFXでの事例は運営側に責任があるケースが多い。
ビットフライヤー、ビットバンクなど他の取引所のチャートデータを確認する限り、2月6日のビットコイン(BTC)の一般市場価格は19時から19時30分までは72万円程度、22時50分から23時20分までは75万円程度だった。ところが、それらの短い時間帯内にZaifだけが一時的にそれぞれ約100万円、約106万円という一般市場価格から乖離した(ボッタクリのような)価格を付けた後、再び元の価格に戻ったのは異常である。
そもそも相場が動いている最中にメンテナンスを理由にサーバーを長時間クローズし、顧客に機会ロスを与えたことから今回の問題は始まっている。また、メンテナンスの時間についての事前告知が十分だったとは言えず、仮に事前告知が十分だったとしても個別の取引の状況によって対処のしようの無い顧客もいたはずである。
仮にチャートに異常値が出なかったとしても、メンテナンスによって投資家たちに機会ロスを与えたことによる損害賠償請求が成り立ちうる事件である。したがって、本事件の論点は、メンテナンスのための取引停止で顧客が被った機会ロスと、アップデート後に売り注文が入らないなどのバグが生じ価格が異常値を付けて強制ロスカットが多発した事の二点である。
アトランティック・ファイナンシャル・コーポレーション（東京地方裁判所平成20年7月16日判決）の判例から類推すれば、システムトラブル絡みの事例については顧客側の損害賠償請求が認められる可能性が高い。Zaif側の説明にこう書いてある
「システムが算出しているビットコイン購入・売却価格が異常値となる可能性があります。異常値での取引成立が発覚した場合、当社の判断で当該取引を取り消しさせていただくことがございます。 」
https://zaif.jp/terms_risk
今回は、顧客側の立場で当該取引を取り消しすべき事例となる。
さらに、今回はロスカット連鎖が原因で一時的な価格乖離が発生した事をZaif側が認めている。
すなわち、市場価格の上昇があったために多数のロスカットが実施されたわけではなく、逆にZaif側が短時間に多数のロスカットを実施したことによってZaifだけの価格上昇が引き起こされてそれが連鎖したという、本来のロスカットの意義と目的から言って矛盾した状況が発生していたことをZaif側が認めているのである。この事から、Zaifにおける信用取引の運用に問題があったと解される。
原因が市場にあるのではなくZaifの信用取引の運用にある事、売り注文が入らないなどのシステムトラブルが同時刻に発生していたことを多くの顧客が訴えている事、さらに、取引事業者は顧客の損失の拡大を極力防止し顧客を保護しなければならないという観点からも、このように明らかに特殊な事由により異常な価格変動が起きた事が認められる場合には当該取引取り消しの措置を取るべきである。
また、Zaif側はロスカット連鎖が誘発された要因として「メンテナンス後に(買い)注文が集中した」「メンテナンス後にロスカット連鎖が起きた」と主張しており、この文言にはメンテナンスが無ければそれは起こらなかったかも知れないという含みがある。しかし、Zaifだけで異常な状況が起きた原因がメンテナンスであろうがバグであろうが信用取引の運用上の問題であろうが、いずれにしてもZaif側の事情であり顧客側には責任が無い。
過去に楽天FXでも似たような事例があったが、その時には全員の取引修正が実施されている。
【2/24追加情報】2月22日には逆の局面で不正ロスカットが発生！
Zaif、こんなチャートで売り買いできるならむっちゃ効率いいやんか。システムエラーだと思うけど。
これが国際通貨なら戦争勃発しててもおかしくないよね。pic.twitter.com/3dFUx5l41K
返信先: @nakasinkariさん
長文ですが、ご参考までに
件名：仮想通貨取引所zaifのサーバダウンによる多額の損失について
■対象通貨：ビットコイン
■発生日時：2月22日22時～30分ほど
■取引方法：信用取引
■相談内容：取引所zaifにおけるサーバダウンに伴い価格が大暴落し、不当価格によるロスカットが発生しました。
↓
通報窓口
通報する際の参考資料として当ページをご利用ください。
訴訟を考える前にまずは、ザイフ(テックビューロ株式会社)とやりとりをしてみてください。
ザイフが取り合わない場合には、金融ADRに申立てを起こすことをお勧めします。
https://www.toben.or.jp/bengoshi/adr/qa/kinyuadr.htmlこのページから申立書をダウンロードし本書5部を作成してください。
https://www.toben.or.jp/bengoshi/adr/senmon/お近くの法務局でテックビューロ社の代表者証明を1部取得して(手数料600円)添付し、
郵送または持参で以下に提出してください。
東京弁護士会 紛争解決センター
〒100-0013 東京都千代田区霞が関1-1-3 弁護士会館6階
TEL 03-3581-0031
受付時間 月～金（祝日・年末年始を除く）9時30分～12時00分 13時00分～15時00分
申立書に記入する相手方は以下になります。
〒550-0005 大阪府大阪市西区西本町1-4-1 オリックス本町ビル4F
TEL 06（6553）2230
テックビューロ株式会社
代表取締役 朝山貴生
金融ADR利用する際の申立手数料と期日手数料はザイフ側が負担することになっています。
地方在住者の場合には地元の弁護士会事務所内で相手方とテレビ会議で交渉が出来るように設定していただけます。
大勢の被害者が金融ADRを通して訴えることでザイフ側の手間が増えるので圧力になります。
交渉の際には弁護士が立ち会い論点が明らかになってくるので、後日もし訴訟になった場合にも役立ちます。
Twitter等で様々な人がザイフのサーバー・トラブルを訴えているので、それらの情報を集めて状況証拠として提出するのも良いでしょう。
他にもあったザイフで多発するシステムトラブルとレベルの低い顧客対応
数多ある仮想通貨取引所の中で、ZaifのBTCだけが特異な値動きをし、サイトに長時間にわたりアクセスが不可能になり、不審なプロセスで生じたロスカットにより多額の損害を被った顧客が多数生じた。Zaif側が何らかの契約上の義務を怠った結果であれば、損害賠償責任を負うのは当然だ。IYIK
返信先: @zaifdotjpさん
ザイフの取引数ヶ月してみて思うのは、大事な時は内部操作か誰かが価格を操作してるイメージです。あとは注文通らずサバ弱いため、注文多いと板が一時的に止まり一気に動き出すからストップもスルーされる。ロングで相場価格よりいきなり一万くらい上げて入る人がいたり操作して価格吊り上げ
返信先: @zaifdotjpさん
指した注文が通らない状態をいつまで放置するわけ？
株式市場では有り得ないこんな状態。
いつまで許されてるの？
もちろん通報するし、コインチェックのようにちゃんと査察受けるべし
@TakaoAsayama
zaif口座で2018/01/30にモナが出金エラーをおこしています。
https://gyazo.com/b34597db2d82b53e7c7bbc478b648e3d …
メールで問い合わせしても返信がありません。
お電話もさしあげましたが、いまだ対応してくれません。
どうなってんの？
返信先: @zaifdotjpさん
ザイフさん、先程サポートより下記の問合せしました。迅速な対応をお願いします。
お世話になっております、利用者の丸◯丸です。
ストップ価格をいれた信用売りで、ストップ価格を超えたまま1時間以上過ぎましたが、未だ約定されていません。
ZaifのFX注文が通ってるようでさっきから通らないんですけどーーー。(o>ω
ちなみにザイフ取引所で
信用取引ストップ価格設定したのに
ストップ価格超えた後→ストップ価格下回ったのに注文通ってなかったことが3回くらいある。
マジで はっ？？？？？となったよ。
ザイフ嫌いだから言ってる訳ではない。
むしろ応援してます。
返信先: @zaifdotjpさん
1月31日にETHを出金(送金)したところ出金エラー表示がでました。サポートセンターに何度もメールしましたが一切返信がありません。どうなっているのでしょうか？
ETHもエラーのまま送金先にも着金もせず、Zaifにも戻らず。
取引もできずにとても困ります。
至急ご連絡ください。
返信先: @zaifdotjpさん
ユーザーからこれだけ多く声があがっているにも関わらず
手数料は取るが設備は一向に増強されていないと取れる、顧客保護がなされていない状況を
さきほど金融庁へ報告致しました。
あなた方の怠慢のせいで損失したお金が返って来るとは思いませんが
私は絶対に許しません。
zaifやばい。
出金エラーになったとサポセンからメールきたので謝罪と別口座への振込をお願いするようメール返信したけど一週間音沙汰なし。
（ちなみにエラーはこちらのミスなのでzaifに非なし）
テックビューロに電話してもつながらず。
この間口座から残金なくなったまま。
金融庁認可よくおりたな
返信先: @zaifdotjpさん
先程、財務局にクレーム入れておきました。あまりのサーバダウンには腹が立つし、ストップ設定しても意味なくて、結局、強制ロスカットにて損失多大。注文はなかなか入らないし。
zaifの買い注文ボタン押しまくってるのに一向に注文が通らない挙げ句八つ当たりで台パンしたらPCが落ちて壊れました。
重大な機会損失とPCの損害を負ったので弁護士雇って○ックビューロ訴訟します。
zaifがコミュ障すぎて困る、どの問い合わせにも1週間以上まったく返事がこない。 弁護士には相談開始しました。
1月6日から7日未明にかけて発生したAPIキーの不正利用、および1月9日...
https://corp.zaif.jp/info/8265/
お客さま各位 先日よりお伝えしております、1月6日（土）夕方から7日（日）未明にかけてのAPIキーを利用した不正取引および不正出金が行われた件、ならびに1月9日に報告された不...
【2/19追加情報】2246兆円分のBTCを0円販売！Zaifの売買システムにバグがあることがいよいよ明らかに！
無料になったビットコイン・本当にこんなことが起きるんでしょうか？ザイフ・BTC=0円
ザイフ、最大2100万BTCのはずのビットコインを20億BTC販売した
俺の仮想通貨時価総額2246兆になった
Zaifに問合せするも返答無し！なおかつ無断で強制的にアカウントロックという不誠実な対応
返信先: @zaifdotjpさん
自社の不利益になる異常は取り消して、顧客の不利益になる異常は取り消さないんですねぇ。なんともご立派な商売をされているようで。
それだけ傲慢になれる神経が羨ましいです。
Zaif公式Twitterアカウント
